个人购买一台设备100多万,分四个人对公转账,这种做法可能存在以下风险:
涉嫌抽逃企业资金:公司账户的资金往来一般都是有据可查的,但是如果转到老板的私人账户,就难以区分到底这个款项是公用还是私用的,容易出现挪用公款或逃避债务的风险。
涉嫌骗税、偷逃税款:有的企业利用网银“公对私”转账速度快、限制少的便利,将本应该属于企业之间的资金往来变成通过企业账户转给个人账户的方式完成,隐瞒企业的真实收入达到逃税的目的。
洗钱、地下钱庄嫌疑:单位银行结败罩升算账户的网银支付功能使客户可以不受时间、空间和地区的限制,无需接受银行的规模审查,客户可以通过虚构交易背景完成资金划转,转缺乏有效的反洗钱内控监管措施。
个人给公司账户转账存在的风险主要包括以下几方面:税法责任风险、刑事责任风险、民事责任风险、行政责任风险。